Nos services
| Donnez du sens à votre prévoyance
Nous simplifions la prévoyance pour vous offrir une vision claire et accessible, que vous soyez salarié ou indépendant. De l’AVS à la LPP en passant par le 3ᵉ pilier, nous vous aidons à comprendre comment fructifier votre épargne et sécuriser votre avenir.
Grâce à une analyse personnalisée, nous identifions les éventuelles lacunes dans votre couverture et mettons en place des solutions sur mesure : assurance vie, placement financier, stratégies pour épargner sur le long terme ou encore dispositifs pour investir de manière efficace.
Nous vous accompagnons dans le choix du 3ᵉ pilier le plus adapté à votre profil : pilier 3a ou 3b, solutions bancaires ou via assurance, en fonction de vos objectifs fiscaux, de rendement ou de flexibilité.
Parce que votre situation évolue, nous restons à vos côtés durablement, en adaptant nos recommandations à chaque étape de votre vie, pour protéger vos proches et optimiser vos revenus futurs.
Optimisez votre capital de libre passage |
Lorsque vous quittez un emploi ou la Suisse, vos avoirs de prévoyance du 2ᵉ pilier sont transférés vers une fondation de libre passage. Trop souvent oubliés ou sous-exploités, ces fonds peuvent pourtant devenir un placement financier stratégique.
Qu’il soit déposé sur un compte de libre passage ou intégré dans une police d’assurance, ce capital mérite mieux que de dormir. Une approche personnalisée permet de fructifier votre épargne, de préparer votre retraite, ou simplement de sécuriser vos avoirs sur le long terme.
Grâce à une analyse complète, il est possible de retrouver vos anciens avoirs LPP, d’envisager un transfert d’avoirs vers des solutions plus performantes, ou même un retrait anticipé dans certains cas (acquisition immobilière, indépendance, etc.).
Votre épargne-retraite ne devrait jamais être laissée au hasard. Faites les bons choix dès aujourd’hui.
| Simplifiez et optimisez vos démarches fiscales
Que vous soyez résident en Suisse (permis B ou C), citoyen suisse ou frontalier (permis G), nous vous accompagnons dans vos démarches fiscales : déclaration d’impôt, rectification de l’impôt à la source ou Taxation Ordinaire Ultérieure (TOU).
Nous structurons vos documents pour optimiser votre revenu imposable, maximiser les déductions fiscales autorisées (3ᵉ pilier, frais de déplacement, assurance maladie, etc.) tout en respectant vos obligations légales cantonales et fédérales.
Et notre mission ne s’arrête pas à la déclaration : après la taxation, nous analysons les résultats, ajustons votre planification fiscale et vous aidons à rester proactif pour une optimisation continue de votre fiscalité.
| Assurez votre quotidien sereinement
Bien gérer ses assurances, c’est protéger sa santé, ses biens, son véhicule, mais aussi son patrimoine et sa responsabilité personnelle.
Nous vous conseillons dans le choix de votre assurance maladie obligatoire (LAMal), vos assurances complémentaires santé, ainsi que dans une large gamme de couvertures : responsabilité civile privée, assurance ménage, casco véhicule, protection juridique, assurance bâtiment, perte de gain, et bien d’autres.
Notre approche globale nous permet de structurer vos assurances de manière cohérente, pour une protection complète, adaptée à vos besoins et à votre situation.
| Planifiez votre avenir en toute sérénité
La planification financière est la clé pour assurer votre stabilité financière, sécuriser votre avenir patrimonial et atteindre vos objectifs à chaque étape de votre vie.
Elle vous permet d’anticiper votre retraite (AVS, LPP, 3ᵉ pilier), d’optimiser votre fiscalité personnelle, de structurer vos actifs et de garantir une transmission cohérente de votre patrimoine. Grâce à une analyse complète de vos revenus, charges et objectifs, nous identifions les opportunités d’optimisation fiscale, les éventuelles lacunes de prévoyance, et les leviers de croissance pour votre capital.
Notre approche sur mesure s’adapte à votre situation : salarié, indépendant, frontalier, entrepreneur ou futur retraité. Elle repose sur une stratégie évolutive, à la croisée de la gestion de patrimoine, de la planification successorale, et de la planification fiscale.
Anticiper, c’est prendre le contrôle de son avenir.
Conseil en placement sur mesure |
Le conseil en placement financier permet d’optimiser la gestion de votre patrimoine en alignant vos investissements avec vos objectifs, votre horizon temporel et votre profil de risque.
Grâce à une analyse approfondie, nous définissons une stratégie d’investissement personnalisée, intégrant une allocation d’actifs diversifiée : actions, obligations, immobilier, fonds d’investissement, ou placements alternatifs.
Notre accompagnement vise autant la performance à long terme que la sécurité de votre capital, avec une attention constante à l’optimisation fiscale, à la diversification du portefeuille et à l’évolution de votre situation.
Un suivi régulier vous garantit des ajustements cohérents avec les conditions de marché et vos nouveaux objectifs.
