Vous voulez planifier sereinement chaque étape de votre avenir financier ?
Avec ELYX Finance, bénéficiez d’un accompagnement sur mesure pour vos impôts, votre retraite, votre épargne ou un rachat LPP.
Des conseils clairs pour prendre les bonnes décisions, au bon moment.
CE QUE NOUS POUVONS FAIRE POUR VOUS
Nous transformons la complexité financière en leviers d’action clairs et intelligents.
Planification financière globale
Nous vous aidons à construire une vision claire de votre situation et de vos objectifs. À partir d’un bilan complet de votre patrimoine et de vos protections existantes, nous définissons une stratégie sur mesure pour optimiser votre épargne, vos investissements et votre couverture, avec une vision à court, moyen et long terme.
Planification fiscale
Nous optimisons votre fiscalité pour ne payer que ce qui est juste. En fonction de vos choix (3e pilier, immobilier, versements, etc.), nous en mesurons les effets sur votre imposition. Vous bénéficiez ainsi d’une stratégie sur mesure, pensée pour concilier performance financière, efficacité fiscale et prévoyance.
Planification de la retraite
Préparer votre retraite aujourd’hui, c’est garantir votre liberté demain. Nous estimons vos futures rentes AVS, LPP et 3e pilier, puis analysons vos lacunes de prévoyance. Ensemble, nous planifions la sortie idéale, en capital ou en rente, au bon moment : anticipée, différée ou partielle. Vous partez avec un plan clair.
Rachat de LPP (caisse de pension)
Le rachat LPP est un levier fiscal très puissant. Nous analysons votre situation (avoirs, lacunes), évaluons l’impact fiscal avant et après rachat, et choisissons le meilleur moment. Intégré à votre stratégie, il optimise votre retraite tout en générant des économies d’impôt pouvant atteindre plusieurs milliers de francs.
La planification financière est bien plus qu’un tableau Excel : c’est une vision claire, cohérente et durable de votre avenir.
Avec notre accompagnement :
▶ Vous prenez des décisions éclairées.
▶ Vous gagnez en sérénité face à l’avenir.
▶ Vous optimisez votre fiscalité en toute légalité.
▶ Vous préparez votre retraite sans imprévus.
▶ Vous transmettez votre patrimoine en toute confiance.
Conseil indépendant, sans conflit d’intérêts, adapté à votre situation réelle.
Il n’y a pas d’âge idéal : tout dépend de vos objectifs. Plus vous commencez jeune, plus vous pouvez tirer parti des intérêts composés et ajuster votre stratégie en fonction de l’évolution de votre situation personnelle et professionnelle. Une planification précoce offre également une plus grande flexibilité pour atteindre vos objectifs. Mais il n’est jamais trop tard pour bien faire.
Le rachat dans la caisse de pension (2ᵉ pilier) peut offrir des avantages fiscaux et augmenter votre rente de retraite. Cependant, il comporte des conditions spécifiques, comme une période de blocage de trois ans avant tout retrait en capital . Il est essentiel d’évaluer la solidité de votre caisse de pension et de considérer votre situation personnelle avant de procéder à un rachat.
Une planification patrimoniale efficace implique une évaluation complète de votre situation financière, y compris vos actifs, passifs, revenus et dépenses. Elle nécessite également une compréhension claire de vos objectifs à court, moyen et long terme. En collaborant avec un conseiller financier, vous pouvez élaborer une stratégie personnalisée qui prend en compte la fiscalité, la succession, les investissements et la protection de vos biens pour atteindre vos objectifs financiers.
PREVOYANCE
ASSURANCE
Découvrez les assurances qu’on optimise pour vous.
FISCALITE
Découvrez comment on vous aide à optimiser votre fiscalité, sans stress, et dans les règles.
PLACEMENT
Découvrez une approche d’investissement indépendante, basée sur vos objectifs, pas sur des produits.
PLANIFICATION
Découvrez un accompagnement stratégique pour éclairer vos décisions financières et planifier l’avenir sereinement.
Votre avenir financier mérite une planification claire, humaine et efficace.
Gagnez en visibilité, optimisez vos décisions : prenez rendez-vous avec ELYX Finance.
*Premier rendez-vous offert et sans engagement.